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        7月起開戶A股先“考試” 分數太低別入市(圖)

        發布日期:2021-10-19 16:32   來源:未知   閱讀:

          下個月想在A股新開戶的“準股民”,得先答題“過考”,分數不夠可能沒法入市“浪一把”。近日,中國證券業協會發布《證券經營機構投資者適當性管理實施指引(征求意見稿)》(下簡稱《意見稿》),將證券產品按風險分為五個等級,此舉為去年底證監會發文將投資者按分數細分政策的配套規則,這意味著從7月1日起,監管層將根據投資者的風險識別與承擔能力,對其投資產品做出類別限制。其中,測評分數在37分以下的投資者不推薦購買A股。

          去年12月,證監會發布《證券期貨投資者適當性管理辦法》,提出從投資者的資產規模、風險識別與承擔能力、最低認購金額等方面實行準入規定,把投資者分為“普通投資者”與“專業投資者”。

          專業投資者要滿足“金融資產不低于500萬元,近3年收入不低于50萬元”與“兩年以上投資經歷”等條件。專業投資者之外的投資者,即為普通投資者,將根據“投資者風險承受能力問卷”的分數,分為保守型(20分以下)、謹慎型(20-36分)、穩健型(37-53分)、積極型(54-82分)和激進型(83分以上)五類。普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。

          近日發布的《意見稿》則把證券產品分為低風險、中低風險、中風險、香港牛魔王跑狗圖,中高風險、高風險五類。根據投資者分類,保守型與謹慎型投資者只能進行中低風險投資,而“A股股票、B股股票、AA級別信用債、創新層掛牌公司股票”被劃入 “中風險”等級產品。據此,7月后上述兩類投資者若想購買包括A股在內的“中風險”產品投資,可能會被“拒絕”。

          但“拒絕”并不絕對。若投資者主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的產品或相關服務,需要先簽署“產品或服務不適當警示及投資者確認書”,確認了可以交易中風險以上的品種,才能買股票。

          散戶數量預計將減少“不僅是A股開戶,購買私募產品除了風險承受能力匹配外,還要提供資產證明。”華泰證券相關人士對新快報記者表示。此外,某不具名的券商人士透露,此前新三板500萬元資產的開戶條件多是過橋性質(500萬打到賬戶上,開戶后再撤出來)。但現在除了看資產賬戶外,還要開資產證明,一下子就卡住了很多人。

          據了解,在新的投資者適當性管理規定下,券商需建立投資者評估數據庫,對交易行為、資金量和外部信息等進行分析,以“把合適的東西賣給合適的人”

          “從某種程度來講,這對散戶其實是一種保護。”上述券商人士指出,因不具信息優勢,市場里虧錢的多為散戶,現在通過風險等級的手段進行篩選,實際上起到市場規范作用,西方資本市場也是這么走過來的。“雖然散戶數量預計會減少,但對流動性影響不大。風險等級達不到A股開戶標準的,可以買些基金或理財等低風險產品。”返回搜狐,查看更多

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